2019年10月，在广州打工的倪郝能（23岁）回到老家。一个月后，在乡镇街道上遇到了贾仁，贾仁以在购物网站上帮人刷单转钱，需要大量信用卡为由，以2000元的价格购买倪郝能名下的两张银行卡。贾仁蛊惑倪郝能，希望倪郝能多找身边的人办卡，从中间赚取差价，按量给予提成。倪郝能以4000元的价格收购了同县无业人员张三（24岁）的5张银行卡，转卖后获利1000元。尝到甜头之后，法律意识淡薄的倪郝能开始在 “发家致富”的道路上奔驰而去……

     2019年11月至12月份，倪郝能遇到发小陈四（22岁），陪同其先后办理了5张绑定手机卡的银行卡，并以4400元收购。2020年3月，倪郝能的表弟杨叁（20岁）务工回家，倪郝能以办卡贷款做生意为由，让杨叁办卡。经过软磨硬泡和经常请吃请喝，倪郝能得到了杨叁的三张银行卡及绑定银行卡的手机卡，并让其找身边的人办卡，以冲数量。

     一个月后，杨叁找到堂兄弟杨肆（43岁）办理银行卡并收购。杨肆是文盲，膝下一儿一女，还有曾严重烧伤的70岁的父亲，妻子二级残疾，两人生活均不能自理，杨肆靠长年打零工、粉墙维持家用。因生活拮据，杨肆虽然对卖卡的行为是否违法存有疑问，但为了获取“好处费”，还是跟着倪郝能和杨叁到市里办理了3张银行卡。倪郝能以1500元的价格购买了这3张银行卡及绑定银行卡的手机卡，以3000元的价格将3张银行卡转卖给他人。

     随后，经倪郝能手中卖出去的银行卡有了“大用处”。经查，犯罪分子用倪郝能名下的两张银行卡支付结算金额395万余元，张三名下的银行卡支付结算金额314万余元，陈四名下的银行进出账流水934万余元，杨叁名下的银行卡支付结算金额178万余元，杨肆名下银行卡支付结算金额516万余元。

     案发后，倪郝能到公安机关自首，张三取出了银行卡内犯罪分子尚未支取的5万余元现金，上交给公安机关。杨叁则在羁押期间，写下悔过书，表示认罪、悔罪。

     息县法院依法对案件进行了审理，以帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪判处倪郝能有期徒刑一年，并判处罚金15000元；以帮助信息网络犯罪活动罪判处陈四、杨叁及杨肆等有期徒刑八个月到一年不等，并处罚金。

     截止目前，息县法院2021年已审结此类案件15件，判处29人，银行卡总支付结算金额及流水高达1亿元。（文中人物均为化名）

法官提醒

     去年以来，全国范围内开展了“断卡”行动，以打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪行为。犯罪分子常以小利获取市民“两卡”（“两卡”指手机卡、银行卡），从事网络诈骗、洗钱等犯罪活动。巨额钱款通过这些银行卡走账，被迅速分流至几十甚至几百个二级、三级账户，大量钱款被迅速转移，导致追查钱款、打击犯罪遇阻，无数被害人因此遭受难以挽回的损失，而售卡人则可能因出售银行卡、手机卡触犯中华人民共和国刑法而受牢狱之灾。因此，请大家务必守好“两卡”，勿贪小利，自觉抵制并举报此类行为，助力“断卡行动”，阻断违法犯罪的黑色产业链，让人人能够尽享幸福安宁的生活。

《中华人民共和国刑法》

第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

(一) 明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;

(二) 非法持有他人信用卡，数量较大的;

(三) 使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

(四) 出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。

第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。